조지아 은행 규제 당국, 디지털 통화 회사에 대한 AML 나사를 강화하다

2023년 6월 6일 사업

조지아 국립은행(National Bank of Georgia)은 2023년 4분기에 디지털 화폐 산업에 대한 전국적인 감독을 시작할 계획이라고 발표했습니다.

지역 뉴스 매체인 InterPressNews는 은행 규제 기관이 9월부터 교환에 대한 금액을 높여 모든 운영자가 새로운 표준을 준수하도록 요구할 것이라고 보도했습니다. NBG 총재 대행 Archil Mestvirishvili는 중앙은행이 앞으로 몇 달 안에 새로운 자금세탁방지(AML) 지침을 발표할 것이라고 확인했습니다.

Mestvirishivili는 들어오는 규칙은 조지아가 우크라이나 침공 이후 러시아에 대한 서방의 지원을 받는 제재를 준수하도록 고안되었다고 설명했습니다. 일부 분석가들은 붕괴된 소련으로부터의 이탈로서 제재를 받은 러시아 기업들이 조지아의 경제 제재를 회피하기 위해 조지아에 의지할 수도 있다고 주장합니다.

Mestvirishivili는 러시아와 벨로루시에 대한 제재를 유지하려는 자국의 입장을 확인하면서 조지아 중앙은행이 새로운 감독 기관을 출범시켰다고 밝혔습니다. 새 기관은 연말 이전에 시작될 것으로 예상되는 디지털 자산 서비스 제공업체에 대한 전면적인 감독을 통해 제재 준수를 보장하는 임무를 맡게 되었습니다.

Mestvirishivili는 "우리는 제재를 모니터링하기 위한 추가 부서를 만들었습니다. 제재의 집행은 매우 중요하며 금융 부문은 이를 매우 심각하게 받아들입니다"라고 말했습니다.

조지아는 세계에서 디지털 자산에 대해 가장 우호적인 관할 구역 중 하나로 꼽혔으며 현재 러시아 제재를 피해 수천 명의 러시아인이 거주하고 있습니다. 전문가들은 신용카드와 직불카드에 대한 제재로 인해 도망치는 러시아 시민의 손이 거래를 결제하기 위해 디지털 통화에 의존하게 되었다고 주장합니다.

감독 강화 외에도 러시아 은행 계좌 보유자는 금융 안정성 문제로 인해 저축 계좌에서 20%를 초과하는 금액을 인출할 수 없습니다.

조지아의 디지털 통화 생태계는 유럽 연합의 규정에 따라 현지 규칙을 간소화하기 위해 고안된 법안 초안을 시작으로 대대적인 변화를 준비하고 있습니다. 업계에 대한 강력한 규제가 부족한 상황에서 정부는 서비스 제공업체를 위한 새로운 법률 체제를 만들겠다고 암시했습니다.

러시아를 위한 다양한 옵션

러시아 중앙은행과 재무부는 국제 결제에 대한 기존 제재를 우회하는 새로운 방법을 모색하기 위해 협력을 강화하고 있습니다. 두 기관 모두 국경 간 결제 기능을 갖춘 중앙은행 디지털 화폐(CBDC)에 주력하고 있습니다.

러시아의 다른 옵션은 상인을 위한 스테이블코인 채택과 국가 규제 디지털 화폐 거래소 사용입니다. 국가 교류 플랫폼의 초기 버전은 5월 말 재무부의 승인을 받지 못해 폐기되었습니다.

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